投资与理财

1、课程描述

课程以个人家庭为研究对象，按照莫迪里安尼家庭生命周期理论，进行教学内容的架构，考察关键人生节点的理财需求，以关键问题为导向，经典案例为载体进行投资与理财理念、知识的讲解。按照“问题——探讨——反思——提升”主线条组织每一知识点教学，是一门理论性和实践性并举的通识课程。

2、教学目标

（1）普及投资理财知识，提升学生人文素质

目前，我国已经进入“金融经济”时代，在拥有更多收入与财富的同时，面临着巨大的工作和生活的压力，如就业严峻、失业风险、婚姻变故等，而购置房产、子女教育、风险管理、养老保障等问题更多地需要靠自身来解决，投资理财已成为影响居民家庭生活质量和消费信心的重要因素；另一方面，伴随着我国经济和金融市场的快速发展，股票、基金、信托、信用卡、消费贷款、住房按揭、人寿保险以及外汇、黄金等投资理财产品逐渐走进居民家庭，掌握一定的投资理财知识已成为现代公民的基本素质之一。本课程面向高等学校不同年级和专业的学生，侧重于基础性和通俗性，既可以拓宽学生的视野，又可以提升学生的人文素质，完善人格，有助于其更好地工作和生活。

（2）树立正确的财富观，养成良好的投资理财习惯

在一些发达国家，十分重视儿童和中小学生的理财教育。例如：在美国，让孩子8 岁“当家”；在法国，孩子3-4岁时父母就开始进行“家庭理财课程”教育；在英国，理财教育分阶段进行，按中小学的不同阶段提出了不同的目标要求；在日本，主张孩子自力更生，不能随便向别人借钱，让孩子自己管理自己的零用钱，教育孩子要明白“除了阳光和空气是大自然赐予的，其他一切都要通过劳动获得。”由此可见，在国外把“理财教育”等同于“道德教育”、“人性教育”，强调“理财教育”是一门生活教育。投资与理财不仅是一门学问，也是一种生活态度，一种生活方式的选择。它考察的是每一个关键人生节点的理财需求，它贯穿于人的一生，能够为人的一生提供财务支持。这就要求每一个人应树立正确的财富观，并将投资理财的理念根植于日常生活。比如，对大多数家庭而言，工资性收入固然重要，但要获得财务自由，必须努力提高财产性收入，而财产性收入的获得需要进行投资与理财。本课程强调树立正确的财富观、消费观、价值观，拥有自尊、自立、自强，勇于承担责任，正直诚信的良好品质，养成良好的投资理财习惯。

（3）熟悉投资理财工具，具备初步的投资理财技能

投资与理财知识性、综合性、实践性较强。虽然选修该课程的同学来自不同专业，专业知识背景差异较大，但是在人的生命周期的每个阶段所面临的理财需求却是相似的，正是这种相似性使得不同专业的同学能够聚集在一起，结合现实生活中的投资理财案例，分析投资理财需求，探讨各种投资理财工具和产品的运用，训练投资理财思维能力。本课程注重教学互动，在讲解投资理财基础知识的同时强调能力的培养，帮助同学熟悉投资理财工具，初步掌握投资理财技能，避免投资理财中的“误区”和“陷阱”,充分挖掘同学们的投资理财潜力。

3、课程资源

知识点讲解视频、PPT课件、拓展资料（阅读资料）、案例、单元测试题、单元作业题和讨论题等。

                                                                                                                                                                                ——————来源于中国大学MOOC